• Основен
  • Новини
  • Финансовите кризи са изненадващо чести, но малко държави затварят банките си

Финансовите кризи са изненадващо чести, но малко държави затварят банките си

За американците гледката на гърци, наредени извън затворени банки, предизвиква образи от Голямата депресия - последният път, когато всички банки в САЩ бяха затворени по правителствени поръчки. Всъщност, докато банковите кризи са депресиращо често срещани по света, правителствата обикновено налагат такива „банкови празници“ като крайна мярка, за да предпазят средствата да избягат от банковата система и да я изпратят да се срине.

график на банкови кризиПроучихме изчерпателна база данни за финансови кризи от 1970 до 2012 г., съставена и поддържана от двама икономисти за Международния валутен фонд, за да видим колко необичайна е настоящата ситуация в Гърция. Икономистите от МВФ определиха „системни банкови кризи“ като тези със „значителни признаци на финансово бедствие в банковата система“, като големи банкови банкове, загуби и ликвидации, и значителни политически намеси в отговор, като гаранции за депозити, национализации, рекапитализации , замразяване на депозити и официални празници.

От изброените 147 банкови кризи само в седем случая националните правителства замразяват депозити и / или нареждат банкови празници. Повечето от тези случаи са в Латинска Америка: Аржентина (през 1989 г. и отново през 2001-02 г.), Бразилия (1990 г.), Еквадор (1999 г.), Панама (1988 г.) и Уругвай (2002 г.). В Африка имаше Чад (1983). Последният голям инцидент се случи през 2013 г. в Кипър, като част от спасителна сделка с Европейския съюз и МВФ.

В миналото официалните празници обикновено са продължили седмица или по-малко, според базата данни. Кипърските банки обаче бяха затворени за две седмици през 2013 г., а гръцките банки бяха затворени от 28 юни.

Историята показва, че дори след като затворените банки се отворят отново, ограниченията за достъп до депозити и прехвърляне на средства - особено тези, държани от чужденци или деноминирани в чуждестранна валута - могат да продължат месеци или дори години. Например Уругвай преструктурира 2,2 милиарда щатски долара деноминирани в долари срочни депозити, като удължи падежа им за период от три години. През изминалия април Кипър отмени последния контрол на капитала, наложен през 2013 г.

едновременни кризиИзследователите на МВФ установиха, че близо една трета (32%) от банковите кризи след 70-те години са придружени от кризи с държавен дълг (т.е. правителството не е в състояние или не желае да изплати притежателите на облигации), валутни кризи (когато националната валута бързо губи стойност ), или и двете. Всъщност гръцката банкова криза започна през 2009-10 г. като дългова криза. За да предотврати неизпълнението на гръцкото правителство от масивни банкови заеми, взети преди глобалната финансова криза, Европейската комисия, Европейската централна банка и МВФ се споразумяха за два спасителни кредита на обща стойност повече от 240 милиарда евро в замяна на поредица от строги мерки.



Гърция трябваше да върне 1,55 милиарда евро (1,73 милиарда долара) на МВФ миналия месец, но вместо това стана първата развита държава, която някога е пропуснала плащане от МВФ. Страната има 29,15 милиарда евро (близо 32 милиарда долара) дълг, който ще бъде изискуем през следващите три години, включително изплащане на 3,5 милиарда евро (3,8 милиарда долара) към Европейската централна банка на 20 юли.

Неуспехът да се постигне споразумение за трети спасителен пакет може да доведе до отказ от Гърция изцяло в полза на нова национална валута, която анализаторите обикновено очакват бързо да загуби стойност спрямо еврото. Това би означавало, че Гърция може да се изправи едновременно с банкови, дългови и валутни кризи - нещо, което се е случвало по-малко от дузина пъти от 1970 г. насам, според базата данни.